HSBC Group

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Objetivo del puesto:

El puesto es de especialista y forma parte de la fuerza de ventas Premier y Wealth. Se espera que el titular sea un experto técnico en una o varias categorías de productos relevantes para el mercado, como productos estructurados, divisas, inversiones, planificación financiera, jubilación, protección, hipotecas, etc.

 El gerente de desarrollo comercial (BDM) suele asignarse para agregar valor a los clientes con necesidades más complejas y se le asigna a un equipo de gerentes de relaciones (RM) Premier. Si bien los gerentes de relaciones Premier son los responsables del proceso de asesoramiento y ventas de principio a fin con los clientes, el gerente de desarrollo comercial ayuda a los gerentes de relaciones Premier a comprender mejor a los clientes, reuniéndose con ellos junto con ellos cuando sea necesario, haciendo recomendaciones adecuadas y ayudando a los clientes a comprender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles para ellos.

En ocasiones, el BDM también puede realizar capacitaciones sobre productos para respaldar y ofrecer lanzamientos de nuevos productos y dirigir eventos de educación para clientes para ayudarlos a obtener un mejor conocimiento de los mercados financieros y las soluciones financieras. El BDM también debe seguir el proceso de ventas basado en las necesidades, brindando a los clientes una experiencia patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, brindando una experiencia de cliente excepcional.

Se espera que el titular del puesto ayude a los gerentes de cuentas a ganar más confianza y compromiso de los clientes para ampliar y profundizar su relación con HSBC.

Responsabilidades principales:

Fortalecer la imagen de HSBC como proveedor líder de gestión patrimonial al brindarles a los clientes acceso a conocimientos técnicos avanzados sobre productos;

Apoyar a los gerentes de gestión patrimonial para que ganen más confianza de los clientes en las capacidades de HSBC y aumenten la eficacia y la calidad de las necesidades satisfechas para los clientes objetivo que las necesitan;

Asistir a los gerentes de gestión patrimonial y ayudar a cerrar ventas en la profundización y el crecimiento de las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de las necesidades del cliente, la identificación de la solución patrimonial relevante y el análisis técnico, y ayudar a los gerentes de gestión patrimonial a presentar y explicar las soluciones al cliente.

Realizar revisiones de cartera con los gerentes de gestión patrimonial, evaluar la idoneidad del producto y el impacto de los cambios regulatorios y del mercado en los productos que poseen los clientes según corresponda, identificar oportunidades y gestionar riesgos.

Acompañar a los gerentes de gestión patrimonial en 3 a 5 reuniones por día para acompañar a los clientes y brindar asesoramiento, aportes basados en el conocimiento técnico mientras actúa como un segundo punto de contacto para los gerentes de gestión patrimonial para productos y soluciones específicos.

• Mínimo de un año de experiencia laboral como especialista en productos o asesor financiero
• Sólidas habilidades con el cliente con la capacidad de brindar una sólida experiencia al cliente y brindar soluciones basadas en las necesidades
• Profundo conocimiento de soluciones y productos financieros complejos específicos, incluido el conocimiento de los mercados financieros, la dinámica socioeconómica y los requisitos regulatorios relevantes para los productos
• Amplio conocimiento del mercado externo sobre las condiciones del mercado, las nuevas soluciones de productos y una comprensión de las actividades actuales del mercado financiero
• Capacidad y experiencia demostradas para identificar correctamente las necesidades del cliente
• Sólidas habilidades para gestionar el proceso de ventas consultivas
• Un sólido conocimiento de los estándares globales contra el lavado de dinero
• Trabajador de equipo con habilidades colaborativas
• Conocimiento de las regulaciones de cumplimiento locales y del Grupo
• Especialización en una o más categorías de productos, por ejemplo, productos estructurados, divisas, inversiones, planificación financiera, jubilación, protección, hipotecas, etc.

  En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

  En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales.