HSBC Group

Apoyará en el monitoreo para identificar, investigar, analizar y prevenir actividades fraudulentas, asegurando la protección de nuestros clientes y la integridad de nuestros productos de forma a y oportuna, evitando pérdidas y cuidando siempre el servicio al cliente.

v Responsabilidades

1.     Monitorear transacciones en tiempo real para identificar y prevenir actividades fraudulentas enfocadas en un ticket transaccional de alertamiento promedio dirigido a tarjetas débito y crédito.

2.     Análisis de transacciones o alertas, generadas por los diferentes sistemas de monitoreo atendiendo los diversos canales

3.     Contribuir al desarrollo y la mejor estrategia, políticas y procedimientos de prevención de fraudes.

4.     Analizar y alertar de fraude y contribuir a los indicadores que sumen para la gestión de riesgos

5.     Dictaminar los casos de fraudes, asegurándose de establecer las medidas y protocolos de seguridad y contención, necesarios para prevenir y proteger a los clientes

6.     Ejecutar los métodos de análisis sólidos, que permiten identificar casos de fraude de forma ágil mejorando los procesos de detección, prevención y contención de fraude.

7.     Atender correos (entrada/ salida) asegurando contar con la información mínima requerida para proporcionar o direccionar al área correspondiente cualquier solicitud

8.     Cumplir con las métricas, niveles de calidad y productividad, emitidos por la supervisión y gerencia

9.     Establecer contacto con los clientes y realizar validación de información para prevenir el riesgo de pérdidas por fraude.

10.   Ejecutar bloqueos preventivos a aquellas cuentas que cumplan con los criterios de sospecha de fraude definidos.

11.   Cumplir en tiempo y forma la jornada asignada y hasta la total cobertura de su asignación

12.   Colaborar estrechamente con los equipos de negocio, operaciones y de atención al cliente.

Principales Responsabilidades (por ejemplo, para el Negocio, Clientes y Accionistas, entorno del control interno, etc.)

Llevar a cabo el monitoreo y análisis de transacciones con sospecha de fraude principalmente en productos de tarjetas débito y crédito, atender los detalles, habilidades analíticas sólidas y capacidad de trabajar en un entorno de ritmo rápido para identificar y prevenir transacciones de fraude en nuestros productos.

·          Fraud Management

·          Ombudsman

·          Líneas de negocio

Los objetivos principales para ejecutar son:

1. Identificar posibles amenazas o patrones de fraude, fallas de seguridad e incidentes.

2. Ejecutar los procedimientos de análisis que sean asignados a los efectos de obtener evidencia

3. Tomar acciones de prevención y mitigación que apoyen en prevención de fraude

4. Atención de alertas generadas de las diferentes estrategias y productos

4. Referir y escalar el fraude identificado y / u otro delito financiero potencial con las áreas que corresponda:

Indicadores Típicos (KPI) Indicadores clave de desempeño y Objetivos:

·          Monitoreo de transacciones de los productos ofrecidos por el banco.

·          Bloqueo preventivo de cuentas posiblemente afectadas.

·          Validación en indicadores de comportamiento de fraude y hallazgos operativos

·          Evitar hallazgos de auditoria

·          Cumplir con las disposiciones que dicta FIM de operaciones en el punto 3.4.4

·          Cumplir con la productividad y calidad establecidas por la gerencia

Clientes y accionistas:

•       La calidad de los casos debe estar de acuerdo con los KPIs que estén vigentes de los acasos que atienda en lo individual y en lo grupal

•       Cumplir con los KPIs establecidos.

Efectividad Operacional y Control:

•       Tener un índice de atención de los casos del 90%

•       Contribución de hallazgos y controles reportados con el fin de evitar fraude

•       Disminuir los errores operativos

•       Llegar a las metas de productividad establecidas en el área asignada.

•       Proteger la reputación e integridad del grupo asegurando que las funciones encomendadas cumplen con las leyes, regulaciones y estándares del Grupo. Esto incluye contribuir a lograr una evaluación de al menos "SATISFACTORIO", evitando multas, censuras o sanciones. Identificar problemas y que pongan en riesgo la reputación del grupo y conducir los cambios necesarios.

Otras responsabilidades:

·          Escalar y reportar cualquier tema relevante a la subdirección

·          Puede proponer iniciativas para mejorar los procesos

·          Apoyar y dar soporte al equipo para una mejor resolución de cualquier problema

·          Conocimiento General de los casos de fraude.

En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan.

En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales.

En HSBC ofrecemos a nuestros colegas un mayor número de días para que puedan disfrutar al máximo su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia, o vivir el duelo por la pérdida de algún familiar.

Nuestro paquete de permisos con goce de sueldo está a la vanguardia en México.  

Ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar integral, balance y auto cuidado.

At HSBC we offer our colleagues a greater number of days so that they can fully enjoy their wedding, take care of the new member of the family, or grieve the loss of a family member. Our paid leave package is at the forefront in Mexico, now you have one more reason to be HSBC and proudly live a culture of well-being, balance and care

Liderazgo y Trabajo en Equipo:

·          Trabajo en equipo para alcanzar los objetivos anuales, Mensuales y diarios

·          Comunicación efectiva

·          Proactividad

Conocimiento de la Función:

ü Estudiante de último año, recién egresado en áreas de Finanzas

ü Interés en prevención de fraude y seguridad financiera

ü Excelentes habilidades analíticas y de resolución de problemas

ü Habilidades blandas destacadas, como trabajo en equipo, comunicación efectiva, adaptabilidad y proactividad.

ü Capacidad de trabajo en entorno dinámico y bajo presión

ü Disponibilidad para aprender y compromiso en el crecimiento personal y profesional

ü Adaptación al cambio

Experiencia:

ü No se requiere experiencia previa

Habilidades:

·          Capacidad de análisis

·          Atención al detalle

·          Proactivo

·          Atención a clientes

·          Trabajo bajo presión

·          Tolerancia a la frustración

·          Trabajo en equipo para alcanzar los objetivos del área

·         Honestidad